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    出借身份證或銀行卡給他人，就可能為犯罪分子洗錢提供幫助。中國人民銀行杭州中心支行提醒，當前各類洗錢活動屢見不鮮，廣大公眾要增強反洗錢意識，防止被犯罪分子利用，警惕身邊的洗錢陷阱。
    根據我國《刑法》的有關規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。中國人民銀行杭州中心支行提醒，以下幾類行為可能被犯罪分子利用進行洗錢活動：租借身份證、出售出租賬戶和銀行卡、幫他人轉賬取現、幫助他人處理犯罪所得等。

    個人身份證應妥善保管

    很多洗錢案件偵破后，警方都發(fā)現洗錢犯罪分子利用親屬、朋友或其他人的身份證開立很多銀行賬戶或銀行卡，完成復雜的轉賬、匯款或提現，達到掩飾隱瞞犯罪收益的目的。為成他人之美或貪圖小利而出租出借自己的身份證件，很可能產生以下后果：協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；他人借用你的名義從事犯罪活動；成為他人金融詐騙活動的替罪羊；自己誠信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當行為而致使自己遭受錢財和聲譽損失。
    公眾應妥善保管身份證，丟失后要及時向公安機關報告，同時登報掛失。另外，身份證具有很強的法律證明力，經常被法院視為利益歸屬主體的依據，因此，租借身份證后，一旦發(fā)生意外，很可能因為沒有其他證據而判身份證主人承擔相應的法律責任。

    賬戶和銀行卡不宜出租或出售

    賬戶和銀行卡是個人進行金融交易的憑證，相關交易信息專屬于個人。如果將自己的賬戶和銀行卡出租出售給他人，不管他人是什么身份，與自己是什么關系，都存在被非法利用作洗錢犯罪的可能，或被破解并盜取銀行卡所有人的個人信息用作其他犯罪，卡片主人必將受其牽連。
    近來，一些不法分子在網上公開收購個人閑置的銀行卡，價格從幾十元到幾百元不等，這些人多利用收購來的銀行卡，協(xié)助轉移非法資金并提現，或用作其他不法犯罪行為，一旦案發(fā)，銀行卡所有人將承擔相應的法律責任，嚴重時還可能觸犯刑法。

    幫他人轉賬取現也可能被牽連

    2009年《刑法修正案（七）》將刑法第225條打擊的對象擴大到“非法從事資金支付結算業(yè)務”，而幫他人轉賬取現從而實現某種非法目的，并從中獲利的行為，正是新規(guī)定打擊的對象。
    如劉某在深圳打工時，偶然聽說深圳有大量“轉錢”業(yè)務，幫人轉一下賬就可獲得報酬，劉某就開始跟著未曾謀面的“上線”通過電話學習其中門道。此后劉某回老家向親戚、朋友、同學等借來身份證，注冊成立了10家小公司和個體工商戶，并開設了單位結算賬戶，還開通了網上銀行業(yè)務。經“上線”介紹，劉某陸續(xù)接收從深圳600多家公司轉來的幾十億元錢，通過讓人眼花繚亂的一系列轉賬，幫這些公司實現把錢從單位賬戶轉到個人賬戶，并最終取出現鈔，在此中獲利11萬元。案發(fā)后劉某因非法經營罪被判有期徒刑一年，并處罰金11萬元。

    幫助他人處理犯罪所得將被判罪

    如果明知他人的錢財是犯罪所得，還幫其轉移、轉換、提供賬戶或處理，將觸犯《刑法》，被判“洗錢罪”或“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”。如2008年，重慶市巫山縣原交通局局長晏某收受賄賂款項2226萬余元，其妻付某在處理賄賂款項時，借用弟弟、妹妹、同學等人的身份證，在重慶購買多處房產，并購買保險等理財產品，企圖掩飾隱瞞贓款。案發(fā)后，晏某因受賄罪被判死刑，付某也因洗錢罪被判有期徒刑3年。
    中國人民銀行杭州中心支行提醒，對于洗錢行為，每個公民都有舉報的義務和權力，公民可以選擇多種形式進行舉報，公民如發(fā)現洗錢線索，可向當地中國人民銀行或公安機關舉報，所有舉報信息將被嚴格保密。