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    一對來自云浮市的親兄弟,租用廣州環(huán)市中路某大廈房間為他人刷卡套現(xiàn),在不到一年的時間里,涉案金額達2.6億余元人民幣,非法獲利超過30萬元。去年9月25日,廣州警方將2名嫌疑人抓獲。昨日,廣州市公安局召開新聞發(fā)布會,通報了此案。

    寫字樓里用POS機套現(xiàn)

    位于廣州市越秀區(qū)環(huán)市中路的某大廈是一間綜合性寫字樓,內(nèi)有一間辦公室無明顯公司標(biāo)識,從2012年10月開始,這間辦公室里經(jīng)常有人出入并刷銀行卡“消費”,卻沒有貨物進出,與一般正常經(jīng)營的商戶極不相同。市公安局經(jīng)偵支隊的民警隱約感到,這極有可能是在利用POS機進行非法套現(xiàn)。

    偵查民警介入后發(fā)現(xiàn),該地址POS機產(chǎn)生大量信用卡消費信息。偵查民警假扮顧客進入該大廈,選擇有利位置觀察人員出入情況。2013年9月25日,偵查民警確認(rèn)房間內(nèi)有人正在為他人刷卡套現(xiàn),當(dāng)即展開行動,抓獲犯罪嫌疑人冼某培、冼某源,控制了套現(xiàn)刷卡人,繳獲POS機16臺、手提電腦1臺。

    相關(guān)記錄顯示,犯罪嫌疑人僅當(dāng)天就為他人刷卡套現(xiàn)10筆,金額達三四十萬元。

    非法獲利超過30萬元

    據(jù)犯罪嫌疑人冼某培、冼某源交代,他們來自云浮,是一對親兄弟,兩人先在工商部門注冊成立廣州某電子科技有限公司、廣州市某工藝品商行等多家公司,然后再以這些公司的名義向匯付天下支付平臺等申領(lǐng)POS機,還借用POS機10余臺,從2012年10月開始,租用環(huán)市中路某大廈房間為他人刷卡套現(xiàn),在不到一年的時間里涉案金額達2.6億余元人民幣,非法獲利超過30萬元。

    據(jù)辦案民警介紹,犯罪嫌疑人每次都用1萬、2萬、5萬不等信用額度的信用卡進行套現(xiàn),并通過關(guān)系網(wǎng)做熟客生意,每次把“消費者”從寫字樓外接到寫字樓內(nèi)進行交易。

    警方稱,一般這類非法套現(xiàn),POS機商戶收取2%至3%的費用,扣除POS交易需向收單機構(gòu)支付的折扣率,POS機商戶可賺取0.5%至2.5%費用,冼氏兄弟就是利用這一手段非法獲利的。

    POS機申請和管理中存在審核不嚴(yán)等漏洞

    據(jù)警方介紹,根據(jù)中國人民銀行和中國銀聯(lián)的規(guī)定,POS機特約商戶的申請和管理都有嚴(yán)格的程序,一般需要提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、身份證明等資料,經(jīng)過嚴(yán)格的審核方能發(fā)放。但為了搶占市場,一些收單機構(gòu)在發(fā)放POS機的審核過程中簡化程序,疏于防范,造成大量不符合要求的商戶成功通過審核,甚至個別收單機構(gòu)的內(nèi)部員工為了蠅頭小利勾結(jié)犯罪分子,非法獲取POS機。

    此外,一些銀行POS機管理部門發(fā)放了POS機后就甩手不管,連POS機在什么地方都不清楚。一些收單機構(gòu)把POS機的發(fā)放和機具管理外包給小公司,而這些小公司基于利益考量,只管提高營銷數(shù)字,根本不考慮監(jiān)督管理,而監(jiān)管上的漏洞很容易被一些不法分子利用。